Посилено контроль банків за валютними операціями

Посилен контроль банків за валютними операціями

Постановою від 15.08.2016 № 369 Національний банк Украіни затвердив Положення про порядок здійснення банками аналізу та перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасниківх.

НБУ зобов'язав комерційні банки підсилити контроль за валютними операціями своїх клієнтів, таких, як: покупка іноземної валюти для перерахування за межі України і переказування іноземної валюти за межі України, перерахування гривні на користь нерезидентів через кореспондентські рахунки банків-нерезидентів або через філії банків, відкриті на території інших держав.

Особлива увага буде приділятися також операціями за договорами, що передбачають виконання резидентами боргових зобов'язань перед нерезидентами за залученими від нерезидентів кредитами, позиками в іноземній валюті, а також зарахування коштів у валюті на інвестиційні рахунки нерезидентів-інвесторів в банках України як повернення іноземної інвестиції або в якості прибутку від інвестиційної діяльності в Україні.

Постанова містить ряд нововведень.

Так, при проведенні операції аналізу підлягають:

- встановлення банком наявності або відсутності економічної доцільності фінансової операції;

- встановлення достатності (недостатності) реальних фінансових можливостей проводити фінансову операцію на відповідну суму;

- вивчення інформації про учасників фінансової операції, їх діяльності та ділової репутації.

Крім того, передбачено, що банк повинен переконатися в дійсності наданих клієнтом документів.

Постанова набрала чинності 1 вересня 2016 року.