Усилен контроль банков за валютными операциями

Постановлением от 15.08.2016 № 369 Национальный банк Украины утвердил Положение о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участниках.

НБУ обязал коммерческие банки усилить контроль за валютными операциями своих клиентов, таких, как: покупка иностранной валюты для перечисления за пределы Украины и перевод иностранной валюты за пределы Украины, перечисление гривны в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов или через филиалы банков, открытые на территории других государств.

Особое внимание будет уделяться также операциям по договорам, предполагающим выполнение резидентами долговых обязательств перед нерезидентами по привлеченным от нерезидентов кредитам, займам в иностранной валюте, а также зачислению средств в валюте на инвестиционные счета нерезидентов-инвесторов в банках Украины как возвращение иностранной инвестиции или в качестве прибыли от инвестиционной деятельности в Украине.

Постановление содержит ряд новшеств.

Так, при проведении операции анализу подлежат:

- установление банком наличия или отсутствия экономической целесообразности финансовой операции;

- установление достаточности (недостаточности) реальных финансовых возможностей проводить финансовую операцию на соответствующую сумму;

- изучение информации об участниках финансовой операции, их деятельности и деловой репутации.

Кроме того, предусмотрено, что банк должен убедиться в действительности предоставленных клиентом документов.
Постановление вступило в силу 1 сентября 2016 года.